Закона «о банках и банковской деятельности»



Скачать 99.16 Kb.
Дата09.05.2016
Размер99.16 Kb.


К исх. № А-01/5-525 от 11.07.2011

Приложение
РЕДАКЦИЯ

СТАТЬИ 26 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА

«О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ»
«Статья 26. Банковская тайна

1. Банковская тайна является правовым режимом любой информации о клиентах и корреспондентах кредитных организаций, Банка России, которая стала известна, соответственно, кредитной организации, Банку России в связи с осуществлением ими банковской и иной деятельности в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности (далее – информация, составляющая банковскую тайну).

Банковская тайна установлена в целях защиты прав клиентов и корреспондентов кредитных организаций, Банка России, а также иных лиц, предоставивших им информацию, составляющую банковскую тайну.

2. Субъектами, обязанными соблюдать банковскую тайну, являются кредитные организации, Банк России, а также любые иные лица, получившие информацию, составляющую банковскую тайну, в том числе руководители и работники кредитных организаций и Банка России.

3. Кредитные организации, Банк России, их руководители и работники обязаны обеспечить защиту информации, составляющей банковскую тайну, и могут раскрывать и предоставлять ее иным лицам только в случаях, предусмотренных федеральными законами.

Лица, получившие информацию, составляющую банковскую тайну, от кредитных организаций и Банка России, вправе использовать ее исключительно для целей, установленных федеральными законами и указанных в запросе, или для достижения целей, для которых такие сведения были им предоставлены.

Передача (распространение, предоставление) информации, составляющей банковскую тайну, в рамках уголовного, гражданского или административного судопроизводства допускается исключительно для целей осуществления правосудия. Следственные органы и органы дознания вправе предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну, в составе материалов уголовного дела, передаваемого в суд.

4. Информация, составляющая банковскую тайну, может быть предоставлена кредитными организациями:

а) в отношении юридических и физических лиц:

лицам, в отношении которых кредитными организациями была собрана информация, составляющая банковскую тайну (далее – субъекты информации), а также их представителям, уполномоченным на это соответствующей доверенностью – только в отношении соответствующего субъекта информации;

Банку России в рамках осуществления им банковского надзора и полномочий органа валютного контроля – на основании запроса Банка России в порядке и объеме, установленном федеральными законами;

судам, арбитражным судам по делам, находящимся в их производстве – на основании соответствующего судебного акта;

органам, осуществляющим принудительное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц – на основании постановления этого органа;

органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, – на основании постановления следователя при наличии согласия руководителя следственного органа;

уполномоченному органу, осуществляющему меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма – в порядке и объеме, установленных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе на основании запроса уполномоченного должностного лица этого органа;

аудиторским организациям в рамках осуществления ими деятельности по банковскому аудиту – на основании соответствующего запроса, подписанного руководителем аудиторской организации;

бюро кредитных историй – с согласия субъекта кредитной истории в порядке и объеме, установленных Федеральным законом «О кредитных историях»;

избирательным комиссиям, комиссиям референдума – на основании соответствующего запроса уполномоченного должностного лица в порядке и объеме, установленных Федеральным законом «Об основных гарантиях избирательных прав и права на участие в референдуме граждан Российской Федерации»;

федеральному органу (федеральным органам) исполнительной власти, уполномоченному (уполномоченным) Правительством Российской Федерации осуществлять функции органа (органов) валютного контроля - в порядке и объеме, установленных Федеральным законом «О валютном регулировании и валютном контроле»;

другим кредитным организациям, Банку России или организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при осуществлении безналичных расчетов – в порядке и объеме, установленных законодательством о безналичных расчетах и изданными в соответствии с ним нормативными актами Банка России;

стороне по договору, заключенному в рамках осуществления кредитными организациями банковской и иной деятельности в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности, в том числе при заключении обеспечительных сделок (договор поручительства, договор залога и т.п.), сделок уступки права (требования) по кредитному договору, договоров финансирования под уступку требований – в порядке и объеме, необходимых для надлежащего осуществления соответствующей деятельности;

иным лицам – на основании запроса с согласия субъекта информации;

в иных случаях, установленных федеральными законами – по запросу соответствующего лица или органа, оформленному на основании решения суда, вынесенного по заявлению заинтересованного лица в порядке особого производства;

б) в отношении юридических лиц и/или физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица:

Счетной палате – на основании запроса, подписанного руководителем или заместителем руководителя Счетной палаты;

налоговым органам – на основании запроса, подписанного руководителем или заместителем руководителя налогового органа в порядке и объеме, установленных Налоговым кодексом Российской Федерации;

таможенным органам – на основании запроса, подписанного руководителем или заместителем руководителя таможенного органа в порядке и объеме, установленных Таможенным кодексом РФ;

органам внутренних дел для проверки сведений о подготавливаемом, совершаемом или совершенном налоговом преступлении и решения вопроса о возбуждении уголовного дела – на основании запроса, подписанного руководителем органа внутренних дел;

временному управляющему – сведения в отношении должника, находящегося на стадии наблюдения, на основании запроса временного управляющего в порядке и объеме, установленных законодательством о банкротстве;

иным лицам – на основании запроса с согласия субъекта информации;

в иных случаях, установленных федеральными законами – по запросу соответствующего лица или органа, оформленному на основании решения суда, вынесенного по заявлению заинтересованного лица в порядке особого производства;

в) в отношении физических лиц:

организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов при наступлении страховых случаев – в порядке и объеме, установленных Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»;

российским нотариусам – на основании письменного запроса по находящимся в их производстве наследственным делам, открытым на территории Российской Федерации, в отношении любого имущества, находящегося в кредитных организациях Российской Федерации и принадлежавшего умершим гражданам Российской Федерации, иностранным гражданам и лицам без гражданства на дату смерти наследодателя;

иностранным консульским учреждениям – на основании письменного запроса в случае открытия наследства на территории иностранного государства в отношении любого имущества, находящегося в кредитных организациях Российской Федерации, и принадлежавшего умершим гражданам Российской Федерации, иностранным гражданам и лицам без гражданства на дату смерти наследодателя;

наследникам умерших клиентов в отношении их наследственных долей - по предъявлении паспорта или иного удостоверения личности и свидетельства о праве на наследство;

лицам, указанным соответствующим субъектом информации – владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении – по предъявлении паспорта или иного удостоверения личности и свидетельства о смерти владельца счета или вклада;

иным лицам – на основании запроса с согласия субъекта информации;

в иных случаях, установленных федеральными законами – по запросу соответствующего лица или органа, оформленному на основании решения суда, вынесенного по заявлению заинтересованного лица в порядке особого производства;

г) в отношении физических лиц, перечисленных в Федеральном законе «О противодействии коррупции», - руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов, перечень которых определен в Федеральном законе «О противодействии коррупции», в случае проведения проверки сведений о доходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, проводимой в целях реализации мер о противодействии коррупции, - в объеме, установленном Федеральном законе «О противодействии коррупции» на основании запроса по форме, установленной Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России.

5. Если для получения информации, составляющей банковскую тайну, в соответствии с частью 4 настоящей статьи требуется представление запроса соответствующего лица или органа, и иное не установлено федеральным законом, то такой запрос должен быть составлен заинтересованным лицом в электронном виде и представлен в кредитную организацию через Центральный банк Российской Федерации в порядке и форме, установленных Центральным банком Российской Федерации.

В случаях, когда запрос о представлении сведений, составляющих банковскую тайну, должен быть оформлен на основании решения суда, вынесенного в порядке особого производства, запрос должен содержать ссылку на дату и номер указанного решения суда. Кредитная организация имеет право запросить судебный акт на бумажном носителе.

6. Банк России вправе передавать информацию, составляющую банковскую тайну:

при осуществлении им банковских операций и сделок - в случаях, установленных в пункте 4 настоящей статьи;

при обмене документами и информацией с таможенными и налоговыми органами как агентами валютного контроля – в порядке и объеме, предусмотренном законодательством о валютном регулировании и валютном контроле;

при осуществлении им функций по обеспечению деятельности банковской системы Российской Федерации – в порядке и объеме, предусмотренных Федеральными законами «О Прокуратуре Российской Федерации», «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», «О статусе члена Совета Федерации и статусе депутата Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации», «О Счетной палате Российской Федерации», «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», «О кредитных историях»;

в иных случаях, установленных федеральными законами – по запросу соответствующего лица или органа, оформленному на основании решения суда, вынесенного по заявлению заинтересованного лица в порядке особого производства.

7. Лица и органы, уполномоченные запрашивать информацию, составляющую банковскую тайну, должны обосновать необходимость ее получения, указать цель использования и конкретных субъектов информации, в отношении которых запрашиваются сведения.

Период времени, за который может быть запрошена информация, составляющая банковскую тайну, не может превышать пяти лет. Лица и органы, уполномоченные запрашивать информацию, составляющую банковскую тайну, могут запросить у кредитной организации указанную информацию за период времени, превышающий пять лет, только на основании решения суда, вынесенного по заявлению заинтересованного лица в порядке особого производства.

Следственные и судебные органы вправе запрашивать в кредитных организациях информацию, составляющую банковскую тайну, независимо от периода времени, истекшего с момента получения ее кредитной организацией.

8. Если иное не установлено федеральными законами, информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется кредитными организациями и Банком России в письменной форме лицу, запросившему такую информацию уполномоченному ее получать.

В случае передачи информации, составляющей банковскую тайну, при осуществлении межбанковских расчетов, формой представления такой информации является соответствующий расчетный документ.

В случае передачи информации, составляющей банковскую тайну, стороне по договору, заключенному в рамках осуществления кредитными организациями (Банком России) банковской и иной деятельности в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности, формой предоставления такой информации может быть:

текст договора, заключенного кредитной организацией (Банком России) с этой стороной,

иные документы.

Федеральным законом могут быть установлены специальные требования к форме документов, которые должны предоставляться кредитными организациями лицам, уполномоченным получать информацию, составляющую банковскую тайну.

9. Если лицо, уполномоченное получать информацию, составляющую банковскую тайну, имеет также право производить в кредитных организациях обыск и/или изымать банковские документы и/ или снимать с них копии, то такие документы (их копии) представляются кредитными организациями в порядке, установленном процессуальным законодательством соответственно для обыска или выемки документов.

Представляемые в этом случае копии документов удостоверяются кредитными организациями.

10. Срок представления информации, составляющей банковскую тайну, не может превышать пяти рабочих дней, если более длительный срок не установлен федеральным законом. Если объем запрошенной информации, составляющей банковскую тайну, составляет более ста страниц, указанный срок может быть увеличен по ходатайству предоставляющей информацию организации, субъектом, запрашивающим информацию, составляющую банковскую тайну, до трех месяцев из расчета один рабочий день на каждые сто страниц предоставляемой информации.

11. За разглашение банковской тайны кредитные организации, Банк России и иные субъекты, обязанные хранить банковскую тайну, а также их должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.».





База данных защищена авторским правом ©bezogr.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница