Порядок предоставления поручительств Гарантийным Фондом Рязанской области и исполнения обязательств по договорам поручительства по договорам о предоставлении банковской гарантии



Скачать 361.5 Kb.
Дата09.05.2016
Размер361.5 Kb.


Утверждено на заседании

Высшего Совета ГФРО

Протокол ______от _____________ 2012 г.
Председатель Высшего Совета ГФРО

_______________О.Е. Булеков


Порядок

предоставления поручительств

Гарантийным Фондом Рязанской области и исполнения обязательств по договорам поручительства по договорам о предоставлении банковской гарантии
1. Используемые термины
1.1. Субъект малого и среднего предпринимательства – субъекты малого и среднего предпринимательства – хозяйствующие субъекты (юридические лица и индивидуальные предприниматели), отнесенные в соответствии с условиями, установленными Федеральным законом №209-ФЗ от 24.07.2007 «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, и средним предприятиям, зарегистрированные и осуществляющие свою деятельность на территории Рязанской области.

1.2. Организации инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства - коммерческие и некоммерческие организации, в том числе центры и агентства по развитию предпринимательства, государственные и муниципальные фонды поддержки предпринимательства, фонды содействия кредитованию (гарантийные фонды, фонды поручительств), акционерные инвестиционные фонды и закрытые паевые инвестиционные фонды, привлекающие инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, технопарки, научные парки, инновационно-технологические центры, бизнес-инкубаторы, палаты и центры ремесел, центры поддержки субподряда, маркетинговые и учебно-деловые центры, агентства по поддержке экспорта товаров, лизинговые компании, консультационные центры и иные организации

1.3. Банк - кредитная организация, которая на основании выданной ей лицензии имеет право осуществлять банковские операции.

1.4. Гарант – кредитная организация, которая на основании выданной ей лицензии имеет право осуществлять банковские операции по выдаче банковской гарантии, заключившая с Фондом соглашение о сотрудничестве.

1.5. Принципал – субъект малого или среднего предпринимательства или организация инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, обратившийся или имеющий намерение обратиться к Гаранту с просьбой о предоставлении банковской гарантии в пользу Бенефициара.

1.6. Бенефициар – кредитор Принципала, получивший (имеющий право получить) в соответствии с банковской гарантией денежную сумму, установленную в соответствии с условием даваемого Гарантом обязательства.

1.7. Банковская гарантия – письменное обязательство Гаранта уплатить кредитору Принципала (Бенефициару) в соответствии с условиями даваемого Гарантом обязательства денежную сумму по предоставлении Бенефициаром письменного требования о ее уплате.

1.8. Договор о предоставлении банковской гарантии – договор, заключаемый субъектом малого или среднего предпринимательства или организацией инфраструктуры поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства с Гарантом об условиях предоставления банковской гарантии.

1.9. Поручитель – Гарантийный Фонд Рязанской области (Гарантийный фонд, ГФРО, Фонд).

1.10. Поручительство ГФРО – оформленный в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации договор поручительства, по которому Фонд обязуется перед Гарантом отвечать за исполнение Принципалом его обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии на условиях, определенных в договоре поручительства.

1.11. Лимит Банка - максимальный объем поручительств ГФРО перед Банком (Гарантом).
2. Условия предоставления поручительства ГФРО
2.1. Совокупный объем поручительств ГФРО, одновременно действующий в отношении одного Принципала не может превышать 25 000 000 (Двадцать пять миллионов) рублей, а также 10 % активов Гарантийного фонда на дату предоставления поручительства.

2.2. В рамках выданного поручительства Фонд не отвечает перед Гарантом, за исполнение Принципалом обязательств, вытекающих из договора банковской гарантии, в части уплаты Принципалом Гаранту вознаграждения за выдачу банковской гарантии и каких-либо иных вознаграждений и комиссий, уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами (ст.395 ГК РФ), неустойки (штрафа, пени), возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением (ненадлежащим исполнением) Принципалом своих обязательств перед Гарантом по указанному выше договору.

2.3. Размер одного поручительства Фонда не может превышать 60% (Шестидесяти процентов) от размера гарантии, указанной в договоре банковской гарантии по которому предоставляется поручительство Фонда, и в любом случае поручительство Фонда не может превышать 25 000 000 (Двадцать пять миллионов) рублей, хотя это и будет составлять долю, меньшую, чем 60% от размера гарантии.

2.4. ГФРО предоставляет поручительство по вновь заключаемым договорам о предоставлении банковской гарантии сроком не более 3 лет.

2.5. Поручительство ГФРО выдается на условиях субсидиарной ответственности ГФРО перед Гарантом.

2.6. Поручительство ГФРО выдается по банковским гарантиям в валюте Российской Федерации.

2.7. Поручительство ГФРО предоставляется по договорам о предоставлении банковской гарантии, заключенным исключительно с банками-партнерами ГФРО.

2.8. Поручительство ГФРО не может быть выдано, если это приведет к превышению установленного ГФРО лимита Гаранта.


3. Порядок расчета вознаграждения ГФРО по выданным поручительствам.
3.1. Поручительство ГФРО выдается за вознаграждение и на определенный срок.

3.2. Принципал за предоставление поручительства уплачивает Поручителю вознаграждение, определяемое в соответствии с Порядком расчета вознаграждения Гарантийного Фонда Рязанской области (Приложение 1).

3.3. Моментом уплаты вознаграждения считается дата поступления денежных средств на расчетный счет Поручителя.

3.4. Вознаграждение должно быть уплачено Принципалом Поручителю не позднее дня заключения договора поручительства.



4. Требования к Принципалам, подавшим заявку на получение поручительства ГФРО
4.1. Поручительства Гарантийного фонда предоставляются субъектам малого и среднего предпринимательства:

- зарегистрированным на территории Рязанской области;

- осуществляющим хозяйственную деятельность на дату обращения за получением поручительства Гарантийного фонда сроком не менее 3 месяцев;

- по банковским гарантиям, выданным на срок не более 3 (Трех) лет;

- не имеющим за 3 (Три) месяца, предшествующих дате обращения за получением поручительства Гарантийного фонда нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров займа, лизинга, государственных контрактов и т.п.;

- не имеющим на последнюю отчетную дату перед датой обращения за получением поручительства Гарантийного фонда просроченной задолженности по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам перед бюджетами всех уровней;

- в отношении которых в течение двух лет (либо меньшего срока, в зависимости от срока хозяйственной деятельности), предшествующих дате обращения за получением поручительства Гарантийного фонда, не применялись процедуры несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, либо санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность Заемщика подлежит лицензированию);

- предоставившим обеспечение своих обязательств по договору банковской гарантии в размере не менее 40% от размера банковской гарантии;

- уплатившим ГФРО в установленном договором поручительства порядке и размере вознаграждение за получение поручительства ГФРО.
4.2. Поручительства Гарантийного фонда предоставляется организациям инфраструктуры поддержки малого предпринимательства:

- включенным в установленном порядке в региональную или муниципальную программу поддержки малого и среднего предпринимательства;

- по банковским гарантиям, выданным на срок не более 3 (Трех) лет;

- не имеющим за 3 (Три) месяца, предшествующих дате обращения за получением поручительства Гарантийного фонда нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров займа, лизинга, государственных контрактов и т.п.;

- не имеющим на последнюю отчетную дату перед датой обращения за получением поручительства Гарантийного фонда просроченной задолженности по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам перед бюджетами всех уровней;

- в отношении которых в течение двух лет (либо меньшего срока, в зависимости от срока хозяйственной деятельности), предшествующих дате обращения за получением поручительства Гарантийного фонда, не применялись процедуры несостоятельности (банкротства), в том числе наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, либо санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность Заемщика подлежит лицензированию);

- предоставившим обеспечение своих обязательств по договору банковской гарантии в размере не менее 40% от размера банковской гарантии;

- уплатившим ГФРО в установленном договором поручительства порядке и размере вознаграждение за получение поручительства ГФРО.

4.3. Поручительства не предоставляются Принципалам:

- не зарегистрированным на территории Рязанской области;

- не представившим необходимые документы и (или) представившим недостоверные сведения и документы;

- имеющим просроченную задолженность в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды;

- находящимся в стадии реорганизации, ликвидации или банкротства;

- на имущество которых наложен арест;

- имевшим нарушения условий предоставления государственной поддержки в предшествующие периоды по любым основаниям;

- не представившим документы, предусмотренные настоящим Порядком, либо представившим их с нарушением требований, предъявляемых к оформлению документов настоящим Порядком и действующим законодательством;

- имеющим просроченную задолженность по финансовым обязательствам перед кредитными и иными организациями;

- текущие (или прогнозные на период действия банковской гарантии) показатели деятельности которых, в том числе финансовые, свидетельствуют о возможных затруднениях в выполнении обязательств Принципала перед Бенефициаром, а именно: снижение выручки, рентабельности, снижение величины чистых активов, убыточность деятельности, низкая доля собственных средств, изменение состава владельцев бизнеса и т.д.;

- занимающимся игорным бизнесом, производством подакцизных товаров, а также добычей и реализацией полезных ископаемых;

- являющимся участниками соглашений о разделе продукции;

- являющимся кредитными организациями, страховыми организациями, инвестиционными фондами, негосударственными пенсионными фондами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, ломбардами;

- осуществляющими производство и реализацию подакцизных товаров.


5. Порядок получения поручительства ГФРО
5.1. Принципал обращается к Гаранту с заявкой на получение банковской гарантии.

5.2. Гарант самостоятельно, в соответствии с процедурой, установленной внутренними нормативными документами Гаранта, рассматривает заявку Принципала, анализирует представленные им документы, финансовое состояние Принципала и принимает решение о возможности предоставления банковской гарантии или отказе в предоставлении банковской гарантии.

5.3. В случае, если предоставляемого Принципалом и (или) третьими лицами за него обеспечения недостаточно для принятия решения о предоставлении банковской гарантии, Гарант информирует Принципала о возможности привлечения для обеспечения исполнения обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии поручительства ГФРО.

5.4. При согласии Принципала получить поручительство ГФРО (заключить договор поручительства), Гарант направляет в адрес ГФРО подписанную Принципалом и согласованную с Гарантом Заявку на получение Поручительства ГФРО, составленную по типовой форме (Приложение №2).

Одновременно с указанной выше Заявкой Гарант направляет в ГФРО следующие документы:

а) копию выписки из единого государственного реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей в отношении Принципала, полученную не ранее чем за 1 (один) месяц до дня обращения с Заявкой на получение поручительства ГФРО;

б) копию справки налогового органа, подтверждающей отсутствие у Принципала на последнюю отчетную дату просроченной задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами всех уровней полученную не ранее чем за 1 (один) месяц до дня обращения с Заявкой на получение поручительства ГФРО;

в) копию решения уполномоченного органа (лица) Принципала о предоставлении банковской гарантии, при условии получения поручительства ГФРО, с указанием всех существенных условий предоставления банковской гарантии, в том числе наличия обеспечения в размере не менее 40% от суммы предоставляемой банковской гарантии;

г) копию заключения Гаранта о финансовом состоянии Принципала или мотивированного суждения Гаранта о его финансовом состоянии;

д) предложения Гаранта по условиям предоставления банковской гарантии, в том числе: обеспечение (с указанием лимита ответственности ГФРО), комиссии, штрафы, пени, неустойки, дополнительные платежи и т.д.;

е) информация по предоставляемому залогу с указанием его рыночной и залоговой стоимости

ж) информация по иному предоставляемому обеспечению (поручительству).

Сведения, указанные в пп. «в»-«ж» настоящего пункта могут предоставляться Гарантом одним или несколькими документами.

Копии документов должны быть удостоверены оттиском печати (штампа) Гаранта (Принципала) и подписью уполномоченного на то сотрудника Гаранта (Принципала).

Гарант должен производить проверку достоверности предоставленной Принципалом информации в соответствии с методикой, установленной внутренними документами Гаранта. Если при проверке Гарант обнаружит, что Принципал представил ему недостоверную информацию, то в отношении такого Принципала Заявка на получение поручительства ГФРО в адрес ГФРО не направляется.

5.5. ГФРО вправе запросить у Гаранта (Принципала) предоставление дополнительных документов, помимо указанных в п.5.4.настоящего порядка для решения вопроса о предоставлении поручительства ГФРО.

5.6. ГФРО в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней, с даты получения Заявки на получение поручительства ГФРО и документов, предусмотренных п. 5.4. или получения дополнительных документов из Банка на основании направленного ГФРО запроса, обязан подтвердить предоставление поручительства ГФРО или сообщить об отказе в таковом.

5.7. Решение ГФРО, указанное в п. 5.6. настоящего порядка в письменном виде доводится до сведения Гаранта.

5.8. После заключения договора о предоставлении банковской гарантии с Принципалом, Гарант в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней направляет в ГФРО:

- копию договора о предоставлении банковской гарантии, в обеспечение обязательств по которому было выдано поручительство ГФРО;

- копию банковской гарантии;

- копию акта приема-передачи банковской гарантии;

- копии документов, подтверждающих наличие обеспечения по договору банковской гарантии в размере не менее 40% от размера банковской гарантии.

Копии документов должны быть удостоверены оттиском печати (штампа) Гаранта и подписью уполномоченного на то сотрудника Гаранта.

5.9. ГФРО обеспечивает учет и хранение выданных им поручительств, прилагаемых к ним документов, включая документы, послужившие основанием к принятию решения о предоставлении (отказе в предоставлении) поручительства ГФРО, а также заявок Принципалов о предоставлении поручительства ГФРО, с прилагаемыми к ним документами, по которым в выдаче поручительства ГФРО было отказано.
6. Порядок документального оформления поручительства ГФРО
6.1. Поручительство ГФРО документально оформляется путем заключения трехстороннего договора поручительства между Гарантом, Принципалом и ГФРО (Поручителем).

6.2. Договор поручительства заключается с учетом типовой формы (Приложение №3).




7. Информационное взаимодействие в период действия договора поручительства
7.1. В период действия договора поручительства ГФРО:

7.1.1. Гарант:

- при изменении условий договора банковской гарантии одновременно с подписанием таких изменений с Принципалом, подписывает с Принципалом и ГФРО дополнительное соглашение к договору поручительства. Внесение изменений в условия договора банковской гарантии без согласования с ГФРО не допускается;

- в срок не позднее 3 (Трех) рабочих дней письменно уведомляет Фонд об исполнении Принципалом обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии в полном объеме;

- в срок не позднее 8 (Восьми) рабочих дней с даты неисполнения (ненадлежащего исполнения) Принципалом обязательств, вытекающих из договора о предоставлении банковской гарантии, в письменном виде уведомляет Фонд об этом, с указанием вида и суммы неисполненных Принципалом обязательств, а также расчета неисполненных (ненадлежащее исполненных) основного обязательства и (или) обязательств из договора о предоставлении банковской гарантии.

Гарант предоставляет Фонду ежеквартально следующую информацию:

а) об объеме банковских гарантий, выданных под поручительство Гарантийного фонда за прошедший период (квартал);

б) об общем объеме банковских гарантий, предоставленных Гарантом субъектам малого и среднего предпринимательства Рязанской области за прошедший период (квартал);

в) об общем количестве Принципалов, субъектов малого и среднего предпринимательства субъекта Российской Федерации, которым были предоставлены банковские гарантии за прошедший период (квартал);

г) об общем объеме неисполненных принципалами обязательств по договорам о банковской гарантии, заключенным под Поручительство Фонда.
7.1.2. ГФРО:

- в срок не позднее 3 (трех) рабочих дней, с даты получения требования Гаранта об исполнении ГФРО обязательств по договору поручительства, письменно уведомляет Принципала о получении такого требования.

Гарантийный фонд ежеквартально предоставляет Гаранту всю документацию, необходимую в соответствии с внутренними нормативными актами Гаранта для принятия последним решения о заключении договора поручительства:

а) сообщение о размере Гарантийного фонда, его качественной и количественной структуре (расшифровка всех активов) на конец каждого квартала;

б) сообщение об объеме выданных Гарантийным фондом поручительств по банковским гарантиям на конец каждого квартала;

в) баланс и отчет о прибылях и убытках (Форма N 2) не позднее 15 (Пятнадцати) рабочих дней после истечения сроков, установленных законодательством Российской Федерации налогоплательщикам для предоставления документов бухгалтерской отчетности в уполномоченный налоговый орган;

г) сведения о текущих (оставшихся) объемах лимитов Гарантийного фонда по Гарантам, осуществляющим предоставление банковских гарантий под поручительство ГФРО.
7.1.3 Принципал:

- незамедлительно, но в любом случае не позднее 1 (Одного) рабочего дня, письменно извещает Фонд обо всех допущенных им нарушениях договора о предоставлении банковской гарантии, в том числе о предъявлении Гарантом требования к Принципалу в порядке регресса о возмещении денежной суммы, уплаченной Бенефициару, а также обо всех других обстоятельствах, влияющих на исполнение Принципалом своих обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии.


7.2. Гарант, Принципал, ГФРО при изменении банковских реквизитов, наименования и (или) их места нахождения в течение 3 (трех) рабочих дней в письменном виде информируют об этом своих контрагентов.
8. Порядок выполнения ГФРО обязательств по договору поручительства.
8.1. В срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты исполнения Гарантом обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии, Гарант в письменном виде уведомляет об этом Фонд, с указанием размера уплаченной в пользу Бенефициара гарантии.

8.2. В срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты исполнения Гарантом обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии Гарант предъявляет письменное Требование (претензию) к Принципалу, в котором указываются: сумма требований, номера счетов Гаранта, на которые подлежат зачислению денежные средства, а также срок исполнения требования Гаранта с приложением копий документов, подтверждающих задолженность Принципала.

Копия указанного Требования (претензии) в тот же срок направляется Гарантом в Фонд.

8.3. Принципал принимает все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры к надлежащему исполнению своих обязательств по договору банковской гарантии в срок, указанный в требовании Гаранта.

О полном или частичном исполнении Требования (претензии) Гаранта, а также о полной или частичной невозможности удовлетворить заявленное Гарантом Требование (претензию), Принципал обязан письменной форме (с указанием причин) уведомить Гаранта и Поручителя в срок, указанный в Требовании (претензии) как срок его исполнения.

8.4. В течение не менее 180 (Ста восьмидесяти) календарных дней с даты исполнения Гарантом своих обязательств по договору о предоставлении банковский гарантии перед Бенефициаром, Гарант обязан принять все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры (в том числе путем выставления на счета Принципала платежного требования с заранее данным акцептом плательщика-Принципала, обращения взыскания на предмет залога, предъявления требования по поручительствам третьих (за исключением Гарантийного фонда) лиц и т.п.) в целях получения от Принципала в порядке регресса уплаченной по банковской гарантии суммы.

8.5. По истечении указанных сроков и выполнении процедур, в случае, если Принципалом не было исполнено требование Гаранта, предусмотренное п. 8.2. настоящего порядка, Гарант предъявляет требование (претензию) к Гарантийному фонду, в котором указывается:

- реквизиты договора поручительства;

- реквизиты договора о предоставлении банковской гарантии;

- реквизиты банковской гарантии;

- наименование Принципала;

- наименование Бенефициара;

- сумма исполненного Гарантом обязательства по договору о предоставлении банковской гарантии;

- расчет ответственности Гарантийного фонда по договору поручительства, исходя из фактического объема ответственности Гарантийного фонда от суммы неисполненных Принципалом обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии.

- номера счетов Гаранта, на которые подлежат зачислению денежные средства, с указанием платежных реквизитов и назначения платежа(ей) по заявленной в соответствии с Требованием (претензией) Поручителю сумме.

- срок удовлетворения требования Банка.

8.5. Требование (претензия) должно быть подписано уполномоченным лицом и скреплено печатью Банка.

8.6. К упомянутому выше требованию, прикладываются:



  1. Копия письменного Требования (претензия или другой документ, который соответствует условиям гарантии), предъявленная Бенефициаром к Гаранту;

  2. Копии документов, приложенных к требованию Бенефициара к Гаранту;

  3. Копия уведомления Принципала о получении Гарантом требования от Бенефициара.

  4. Копия Требования (претензии) Гаранта об исполнении Принципалом обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии.

  5. Копии платежных поручений, выписок по банковским счетам, подтверждающих факт уплаты Гарантом денежных средств в пользу Бенефициара, по требованию Бенефициара, основанному на банковской гарантии, обеспеченной поручительством Фонда;

  6. Расчет ответственности Принципала;

  7. Расчет ответственности Поручителя;

  8. Справка о проделанной работе в отношении Принципала (путем выставления на счета Принципала платежного требования с заранее данным акцептом плательщика-Принципала, обращения взыскания на предмет залога, предъявления требования по поручительствам третьих (за исключением Поручителя по настоящему договору) лиц и иные мероприятия), направленной на исполнение Принципалом обязательства, обеспеченного банковской гарантией, обязательства из договора о предоставлении банковской гарантии, с приложением копий документов, подтверждающих принятые Гарантом меры.

9. Копия документа подтверждающего правомочия лица на подписание

Все документы представляемые с требованием (претензией) Гаранта к Гарантийному фонду должны быть подписаны уполномоченным лицом и скреплены печатью.

8.7. Гарантийный фонд, при отсутствии возражений, обязан в срок, указанный в требовании Банка, либо в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с момента получения требования Банка перечислить денежные средства на указанные Банком счета.

8.8.При наличии возражений, Гарантийный фонд в течение 5 (Пяти) рабочих дней направляет в Банк письмо с указанием всех имеющихся возражений.

8.9.Обязательства Гарантийного фонда считаются исполненными надлежащим образом с момента предъявления Гарантийным фондом в банк поручения на перечисление средств со счета при наличии на нем достаточного денежного остатка на день платежа Банку, в пользу которого осуществляется выплата.


9. Порядок перехода прав требования к Гарантийному фонду после выполнения обязательств по выданному поручительству и реализации этих прав
9.1. К Гарантийному фонду, исполнившему обязательства по договору поручительства (обязательства Принципала по договору о предоставлении банковской гарантии) в силу ст. 387 Гражданского Кодекса Российской Федерации переходят права требования в том же объеме, в котором Гарантийный фонд фактически удовлетворил требования Банка.

После исполнения обязательств по договору поручительства Гарантийный фонд в срок не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты перечисления денежных средств, предъявляет Гаранту требование о предоставлении документов или заверенных копий и информации, удостоверяющих права требования Гаранта к Принципалу и передаче прав, обеспечивающих эти требования.

Документы Банком передаются Гарантийному фонду в подлинниках, а в случае невозможности сделать это - в виде нотариально удостоверенных копий.

9.2. Гарант в срок не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с момента получения требования от Гарантийного фонда передает Гарантийному фонду все документы или заверенные копии и информацию, удостоверяющие права требования Банка к Заемщику, а также права, обеспечивающие эти требования.

9.3.Передача документов от Банка ГФРО осуществляется с составлением акта приема-передачи документов

9.4. Гарантийный фонд обязан реализовать свое право требования, возникшее из факта выплаты по договору поручительства, предъявив соответствующее требование в порядке регресса к Заемщику, его поручителям или обратив взыскание на предмет залога в той части, в которой Гарантийный фонд удовлетворил требование Банка.




Приложение № 1

К порядку предоставления поручительств

Гарантийным Фондом Рязанской области и исполнения обязательств по договорам поручительства по договорам о предоставлении банковской гарантии
Порядок

Расчета вознаграждения Гарантийного Фонда Рязанской области по выдаваемым поручительствам по договорам о предоставлении банковской гарантии


  1. Принципал (субъект малого и среднего предпринимательства, заключивший или намеревающийся заключить договор о предоставлении банковской гарантии с Банком) за предоставление поручительства уплачивает Поручителю вознаграждение.

  2. Размер вознаграждения Фонда за предоставленное поручительство составляет 1 % годовых от суммы поручительства, но не менее 1% от суммы поручительства вне зависимости от срока действия поручительства и банковской гарантии.

  3. Вознаграждение уплачивается Фонду единовременно, при заключении договора поручительства за весь срок действия поручительства.

Пример расчета вознаграждения:

1) Исходные данные:

- сумма банковской гарантии 2 500 000 руб.,

- запрашиваемый размер поручительства 1 200 000 руб. или 48% от суммы основного долга;

- срок банковской гарантии – 6 месяцев.
Сумма вознаграждения за предоставление банковской гарантии будет составлять:

1 200 000 * 1% = 12 000 руб. (в связи с тем, что срок банковской гарантии менее 12 мес., вознаграждение составляет 1% от суммы банковской гарантии).

2) Исходные данные:

- сумма банковской гарантии 2 500 000 руб.,

- запрашиваемый размер поручительства 1 200 000 руб. или 48% от суммы основного долга;

- срок банковской гарантии – 14 месяцев.


Сумма вознаграждения за предоставление банковской гарантии будет составлять:

1 200 000 * 1% *14/12= 14 000 руб. (размер поручительства рассчитан исходя из срока действия банковской гарантии 14 мес.).


Приложение №2
к порядку предоставления поручительств Гарантийным Фондом Рязанской области

З А Я В К А № ________

на получение поручительства Фонда
г. Рязань «______» ___________ 200___года.

Просим Вас предоставить Поручительство по следующему договору о предоставлении банковской гарантии:

1. Информация о Заявителе:


1.1. Полное наименование организации





1.2. Местонахождение:





1.3. Почтовый адрес:





1.4. Основной государственный регистрационный номер (ОГРН):




1.5. ИНН/КПП:




1.6. Телефон/факс:





1.7. Сфера деятельности:





1.8. Численность работников:





1.9. Акционеры (участники), имеющие более 5% в уставном капитале, и их доли в уставном капитале Заявителя:





1.10. Ф.И.О., телефон Руководителя:





1.11. Ф.И.О., телефон Главного бухгалтера:





2. Информация об обязательствах, обеспечиваемых банковской гарантией:


2.1. Цель и характер обязательства, обеспечиваемого банковской гарантией (гарантия платежа, гарантия поставки, таможенная гарантия и т.п.)





2.2. Условия обязательства, обеспечиваемого банковской гарантией (Срок обязательства, сумма обязательства, иные условия)





3. Информация о предоставляемой банковской гарантии:


3.1. Сумма испрашиваемой (предоставляемой) банковской гарантии:





3.2. Предполагаемый срок банковской гарантии:





3.3. Вид банковской гарантии (отзывная, безотзывная, в случае отзывной банковской гарантии указать соответствующее условие договора о предоставлении банковской гарантии):




3.4. Условия предоставления банковской гарантии: размер вознаграждения за предоставление банковской гарантии, порядок и сроки его уплаты и т.п.




3.5. Предлагаемое обеспечение по договору о предоставлении банковской гарантии (залог, заклад, поручительство и т.п. с указанием краткой информации по объекту залога, в т. ч. его и залоговой стоимости, поручителе и т.п.):





4. Информация по Поручительству Фонда:





4.1. Сумма испрашиваемого Поручительства Фонда





5. Дополнительная информация:



Настоящим Принципал подтверждает:



  1. отсутствие за 6 (Шесть) месяцев, предшествующих дате обращения за получением поручительства Фонда нарушений1 условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров займа, лизинга и т.п.;

  2. отсутствие в отношении компании (ИП) в течение двух лет, предшествующих дате обращения за получением поручительства Фонда, фактов применения процедур несостоятельности (банкротства), либо санкции в виде аннулирования или приостановления действия лицензии (в случае, если деятельность компании подлежит лицензированию;

  3. отсутствие среди осуществляемых видов деятельности игорного бизнеса, производства подакцизных товаров, а также добычи и реализации полезных ископаемых;

  4. неучастие в соглашениях о разделе продукции.

  5. отсутствие на последнюю отчетную дату перед датой обращения за получением поручительства Фонда просроченной задолженности по уплате налогов и сборов перед бюджетами всех уровней.

  6. предоставление достоверных сведений, содержащихся в документах, представленных в составе Заявки на получение поручительство Фонда

Настоящим Принципал выражает свое согласие на предоставление Банком Фонду информации о Заявителе (в том числе о финансовом состоянии), необходимой для решения вопроса о предоставлении Поручительства Фонда.

От Заявителя:

________________________________________________



(наименование организации – Заявителя)

Генеральный директор

_____________________ (_______________________)

(подпись, печать) (ФИО)

Главный бухгалтер

_____________________ (_______________________)

(подпись) (ФИО)

"Согласовано"


От Банка: __________________________________

(полное наименование Банка)

_______________________ (_____________________)




Приложение № 3

к порядку предоставления поручительств Гарантийным Фондом Рязанской области
ДОГОВОР ПОРУЧИТЕЛЬСТВА № ___________
г. Рязань «__» _________ 201__ года
_________________________________________ в лице ________________________ ______________________________________________, действующего на основании _________________________________________, именуемый в дальнейшем "ПРИНЦИПАЛ",__________________________________________________________ , в лице _________________________________________, действующего на основании ___________________, именуемый в дальнейшем "ГАРАНТ", с другой стороны, и Фонд ________________________

_____________________, в лице ________________________________________________, действующего на основании ________________________________________, именуемый в дальнейшем "ПОРУЧИТЕЛЬ", с третьей стороны, вместе и по отдельности именуемые "Стороны", заключили настоящий договор (далее - Договор) о нижеследующем.




  1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

    1. Поручитель за обусловленное настоящим Договором вознаграждение обязуется отвечать перед Гарантом за исполнение Принципалом обязательств по договору № _______ о предоставлении банковской гарантии от __________ (в дальнейшем - "договор банковской гарантии"), заключенному между Гарантом и Принципалом, копия которого прилагается к Договору (Приложение № 1).

Существенные условия договора банковской гарантии:

Бенефициар:

Номер банковской гарантии, дата:

Сумма банковской гарантии:

Срок действия банковской гарантии:

Основное обязательство Принципала перед Бенефициаром, в обеспечение исполнения которого выдана банковская гарантия:

Срок исполнения обязательства Принципала по регрессному требованию Гаранта в случае исполнения обязательства Гаранта перед Бенефициаром:


    1. Настоящий договор поручительства действует в рамках реализации Соглашения о сотрудничестве №___ от ___ ________ 20___ г., заключенному между Гарантом и Поручителем.

    2. Ответственность Поручителя перед Гарантом по настоящему Договору является субсидиарной и составляет _________ (_____) % от суммы, которая будет фактически выплачена Гарантом Бенефициару и ограничена суммой денежных средств (лимитом ответственности) в размере ________________ (_______) рублей.

1.4. В рамках настоящего Договора Поручитель не отвечает перед Гарантом за исполнение Принципалом обязательств по договору банковской гарантии в части уплаты вознаграждения за выдачу банковской гарантии, иных сборов, комиссий, вознаграждений, предусмотренных договором банковской гарантии, процентов за пользование чужими денежными средствами, неустойки (штрафа, пени), возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением (ненадлежащим исполнением) Принципалом своих обязательств перед Гарантом.

Указанные в настоящем пункте обязательства Принципала перед Гарантом обеспечиваются Принципалом самостоятельно и/ или третьими лицами на основании отдельно заключенных между ними и Гарантом договоров.




  1. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ПОРУЧИТЕЛЯ.

2.1. Принципал за предоставление поручительства уплачивает Поручителю единовременное вознаграждение в размере _________ (__________________) рублей _______ копеек.

2.2. Вознаграждение должно быть уплачено Принципалом Поручителю не позднее дня заключения договора поручительства за счет собственных средств, путем перечисления денежных средств на расчетный счет Поручителя.

2.3 Моментом уплаты вознаграждения считается дата поступления денежных средств на расчетный счет Поручителя.



  1. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.

3.1. Поручитель обязан:

3.1.1.Нести субсидиарную ответственность за исполнение Принципалом обязательств перед Гарантом по договору банковской гарантии в части удовлетворения регрессного требования Гаранта по возврату денежной суммы, выплаченной Бенефициару по банковской гарантии, в размере, не превышающем ____ % суммы фактически выплаченной Гарантом Бенефициару, но в любом случае не более суммы, указанной в п.1.3 настоящего Договора в порядке и сроки, установленные настоящим Договором.



      1. В случае внесения изменений в учредительные/регистрационные документы Поручителя, предоставить Гаранту копии соответствующих документов в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты государственной регистрации изменений.

      2. Незамедлительно известить Гаранта в письменной форме о поступлении на расчетный счет суммы вознаграждения, полученного от Принципала, а также о любом существенном факте (событии, действии), которые, по мнению Поручителя, могут существенно ухудшить его финансовое состояние, повлиять на его платежеспособность, а также сообщить о мерах, предпринимаемых им для устранения последствий указанных событий, действий.

      3. В течение 3 (Трех) рабочих дней с даты наступления одного из нижеперечисленных событий известить Гаранта о наступлении такого события, произошедшего в течение действия Договора:

- произойдет изменение адреса местонахождения или почтового адреса Поручителя, а также любого из указанных в Договоре платежных реквизитов Поручителя;

- произойдет изменение персонального состава исполнительных органов Поручителя;

- против Поручителя будет возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) или будет объявлено о добровольной ликвидации Поручителя, подготовке к проведению или о проведении внесудебной процедуры ликвидации Поручителя в связи с его несостоятельностью, осуществляемой по соглашению между Поручителем и его кредиторами под контролем кредиторов.


      1. Предварительно уведомить Гаранта о намерении осуществить полное или частичное отчуждение активов, покрывающих обязательства перед Гарантом по Договору.

3.2. ПОРУЧИТЕЛЬ имеет право:

      1. Требовать от Принципала и Гаранта в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты запроса Поручителя предоставления информации об исполнении Гарантом обязательств перед Бенефициаром по банковской гарантии, а также исполнения Принципалом регрессных требований Гаранта, вытекающих из договора банковской гарантии, в том числе допущенных нарушениях условий заключенного договора банковской гарантии.

      2. Получить от Гаранта (в случае исполнения обязательств за Принципала по договору банковской гарантии) копии документов, удостоверяющих права требования Гаранта к Принципалу.

      3. Требовать от Принципала (в случае исполнения обязательств за Принципала по договору банковской гарантии в рамках настоящего Договора) уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами на сумму, выплаченную Гаранту.

3.3. Принципал обязан:

3.3.1. Уплатить Поручителю вознаграждение за предоставление поручительства в порядке, сроки и размере, установленные настоящим Договором.

3.3.2. В срок не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем нарушения условий договора банковской гарантии, письменно известить Поручителя обо всех допущенных им нарушениях договора банковской гарантии, в том числе о просрочке уплаты (возврата) суммы регрессного требования Гаранта, а также обо всех других обстоятельствах, влияющих на исполнение Принципалом своих обязательств по договору банковской гарантии.

3.3.3. В случае предъявления Гарантом требований об исполнении обязательств по договору банковской гарантии принять все меры к надлежащему исполнению своих обязательств.

3.3.4. Уплатить Поручителю (в случае исполнения обязательств Поручителем за Принципала по договору банковской гарантии в рамках Договора) сумму, фактически выплаченную Поручителем Гаранту, а также проценты в размере 18 (Восемнадцать) процентов годовых от суммы, выплаченной Гаранту Поручителем за период с даты исполнения обязательств Поручителем за Принципала по договору банковской гарантии в рамках настоящего Договора (не включая эту дату) по фактическую дату уплаты (включительно) Принципалом Поручителю всей суммы, выплаченной Поручителем Гаранту за Принципала.

3.3.5. При получении письменного запроса от Поручителя о предоставлении информации об исполнении обязательств по договору банковской гарантии, в том числе допущенных нарушениях условий договора банковской гарантии, в срок не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты его получения, предоставить Поручителю в письменной форме указанную в запросе информацию.

3.3.6. При изменении банковских реквизитов и (или) места нахождения в течение 3 (Трех) рабочих дней поставить об этом в известность Гаранта и Поручителя.

3.4. Принципал имеет право:

3.4.1. При пролонгации срока действия банковской гарантии против первоначально установленных, обратиться в письменной форме к Поручителю с просьбой о продлении срока действия настоящего Договора.



3.5. Гарант обязан:

3.5.1. При внесении изменений в любые условия банковской гарантии и/или договор банковской гарантии получить от Поручителя предварительное письменное согласие на внесение таких изменений.

3.5.2. Стороны устанавливают, что право (требование), принадлежащее Гаранту на основании обязательства, возникшего по договору банковской гарантии, заключенного под поручительство Поручителя может быть передано другому лицу по сделке (уступка требования) только с письменного согласия Поручителя.

3.5.3. При получении письменного запроса от Поручителя о предоставлении информации об исполнении обязательств по договору банковской гарантии, в срок не позднее 3 (Трех) рабочих дней с даты его получения, предоставить Поручителю в письменной форме указанную в запросе информацию.

3.5.4. В срок не позднее 5 (Пяти) рабочих дней письменно уведомить Поручителя об исполнении Принципалом своих обязательств по договору банковской гарантии как частично, так и в полном объеме (в том числе и в случае досрочного исполнения обязательств).

3.5.5. Предоставить по требованию Поручителя (в случае исполнения Поручителем обязательств за Принципала по договору банковской гарантии) копии документов, удостоверяющих право требования Гаранта к Принципалу, и передать права, обеспечивающие это требование, в размере уплаченной Поручителем Гаранту суммы.

3.5.6. Документы Гарантом передаются Поручителю по акту приема-передачи документов в виде подлинников или удостоверенных Гарантом копий.

3.6. Гарант имеет право:

3.6.1. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Принципалом своих обязательств по договору банковской гарантии, предъявить требование к Поручителю об исполнении обязательств за Принципала в порядке и сроки, установленные настоящим Договором.

3.7. Настоящим Принципал предоставляет Гаранту право предоставлять Поручителю документы и информацию, предусмотренные условиями настоящего Договора.


  1. ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРА.

4.1. В срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты исполнения Гарантом обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии, Гарант в письменном виде уведомляет об этом Поручителя, с указанием размера уплаченной в пользу Бенефициара суммы гарантии.

4.2. В срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты исполнения Гарантом обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии Гарант предъявляет письменное Требование (претензию) к Принципалу, в котором указываются: сумма требований, номера счетов Гаранта, на которые подлежат зачислению денежные средства, а также срок исполнения требования Гаранта с приложением копий документов, подтверждающих задолженность Принципала.

Копия указанного Требования (претензии) в тот же срок направляется Гарантом Принципалу.

4.3. Принципал принимает все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры к надлежащему исполнению своих обязательств по договору банковской гарантии в срок, указанный в требовании Гаранта.

О полном или частичном исполнении Требования (претензии) Гаранта, а также о полной или частичной невозможности удовлетворить заявленное Гарантом Требование (претензию), Принципал обязан письменной форме (с указанием причин) уведомить Гаранта и Поручителя в срок, указанный в Требовании (претензии) как срок его исполнения.

4.4. В течение не менее 180 (Ста восьмидесяти) календарных дней с даты исполнения Гарантом своих обязательств по договору о предоставлении банковский гарантии перед Бенефициаром, Гарант обязан принять все разумные и доступные в сложившейся ситуации меры (в том числе путем выставления на счета Принципала платежного требования с заранее данным акцептом плательщика-Принципала, обращения взыскания на предмет залога, предъявления требования по поручительствам третьих (за исключением Поручителя по настоящему договору) лиц и т.п.) в целях получения от Принципала в порядке регресса уплаченной по банковской гарантии суммы.

4.5. По истечении указанных сроков и выполнении процедур, в случае, если Принципалом не было исполнено требование Гаранта, предусмотренное п. 4.2. настоящего Договора, Гарант предъявляет требование (претензию) к Поручителю, в котором указывается:

- реквизиты договора поручительства;

- реквизиты договора о предоставлении банковской гарантии;

- реквизиты банковской гарантии;

- наименование Принципала;

- наименование Бенефициара;

- сумма исполненного Гарантом по договору о предоставлении банковской гарантии;

- расчет ответственности Поручителя по договору поручительства, исходя из фактического объема ответственности Поручителя от суммы неисполненных Принципалом обязательств по договору банковской гарантии.

- номера счетов Гаранта, на которые подлежат зачислению денежные средства, с указанием платежных реквизитов и назначения платежа(ей) по заявленной в соответствии с Требованием (претензией) Поручителю сумме.

- срок удовлетворения требования Гаранта.

4.6. Требование (претензия) должно быть подписано уполномоченным лицом и скреплено печатью Гаранта.

4.7. К упомянутому выше Требованию, прикладываются:



  • Копия письменного Требования (претензия или другой документ, который соответствует условиям гарантии), предъявленная Бенефициаром к Гаранту;

  • Копии документов, приложенных к требованию Бенефициара к Гаранту;

  • Копия уведомления Принципала о получении Гарантом требования от Бенефициара.

  • Копия Требования (претензии) Гаранта об исполнении Принципалом обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии.

  • Копии платежных поручений, выписок по банковским счетам, подтверждающих факт уплаты Гарантом денежных средств в пользу Бенефициара, по требованию Бенефициара, основанному на банковской гарантии, обеспеченной поручительством Поручителя;

  • Расчет ответственности Принципала;

  • Расчет ответственности Поручителя;

  • Справка о проделанной работе в отношении Принципала (числе путем выставления на счета Принципала платежного требования с заранее данным акцептом плательщика-Принципала, обращения взыскания на предмет залога, предъявления требования по поручительствам третьих (за исключением Поручителя) лиц и иные мероприятия), направленной на исполнение Принципалом обязательства, обеспеченного банковской гарантией, обязательства из договора банковской гарантии, с приложением копий документов, подтверждающих принятые Гарантом меры.

  • Копия документа подтверждающего правомочия лица на подписание Требования

Все документы, представляемые с требованием (претензией) Гаранта к Поручителю должны быть подписаны уполномоченным лицом и скреплены печатью.

4.8. Поручитель, при отсутствии возражений, обязан в срок, указанный в требовании Гаранта, либо в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с момента получения требования Гаранта перечислить денежные средства на указанные Гарантом счета.

4.9. При наличии возражений, Поручитель в течение 5 (Пяти) рабочих дней направляет Гаранту письмо с указанием всех имеющихся возражений.

4.10. Обязательства Поручительства считаются исполненными надлежащим образом с момента предъявления Поручителем в банк поручения на перечисление средств со счета при наличии на нем достаточного денежного остатка на день платежа Гаранту, в пользу которого осуществляется выплата.


  1. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ПОРУЧИТЕЛЬСТВА.

5.1. Поручительство прекращает свое действие:

5.1.1. С прекращением обеспеченного поручительством обязательства Принципала по договору банковской гарантии, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для Поручителя, без письменного согласия Поручителя.

5.1.2. В случае перевода долга на другое (чем Принципал) лицо по обеспеченному поручительством обязательству (договору банковской гарантии), если Поручитель не дал Гаранту письменного согласия отвечать за нового должника.

5.1.3 Поручительство прекращается по истечении 180 (Ста восьмидесяти) календарных дней начиная с даты, указанной в договоре банковской гарантии как дата исполнения регрессного требования Гаранта к Принципалу по возврату денежных средств, выплаченных по банковской гарантии Бенефициару.

5.1.4. В случае принятия Гарантом отступного. При принятии отступного Гарант должен в течение 3 (Трех) дней сообщить об этом Поручителю и передать копии документов о принятии отступного.

5.1.5. По соглашению сторон.

5.2. Поручитель вправе в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения обязательств по настоящему Договору в случае ненадлежащего исполнения любого из своих обязательств, предусмотренных настоящим Договором, как Принципала, так и Гаранта, как в отдельности каждым из них, так и совместно. О своем отказе от исполнения обязательств Поручитель обязан письменно уведомить об этом Гаранта и Принципала.


  1. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

6.1. Договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами и уплаты Принципалом Поручителю вознаграждения, предусмотренного п.2.1. настоящего Договора в порядке, установленном п.п. 2.2, 2.3 Договора.

6.2.Все изменения и дополнения к Договору должны быть оформлены в письменной форме, подписаны уполномоченными представителями Сторон и скреплены оттисками печатей Сторон.

6.3.Все споры и разногласия, связанные с изменением, расторжением и исполнением Договора, подлежат разрешению в Арбитражном суде Рязанской области.

6.4. Договор составлен в трех экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

6.5.Во всем остальном, что не урегулировано Договором, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

Копия договора банковской гарантии является Приложением № 1 к Договору.



7. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
ПРИНЦИПАЛ:____________________________________
ГАРАНТ:
ПОРУЧИТЕЛЬ:

Гарантийный Фонд Рязанской области

Местонахождение: 390000, г. Рязань, ул. Полонского, д.7

Почтовый адрес: 390000, г. Рязань, ул. Ленина, 45.

ИНН 6234990280, ОГРН 1116200001312,

КПП 623401001 , ОКПО 37845749.

Расчетный счет № 40603810900010000003 в Рязанском филиале ООО «Внешпромбанк»

к/с 30101810500000000782 БИК 046126782

Телефон: (4912) 42-71-93.


ПОДПИСИ СТОРОН

ПРИНЦИПАЛ: ГАРАНТ: ПОРУЧИТЕЛЬ:

1




База данных защищена авторским правом ©bezogr.ru 2016
обратиться к администрации

    Главная страница